70만 구독을 앞두고 있는 전인구경제연구소의 전인구가 전하는 실전 투자전략 대공개
이 책은 재테크를 시작하는 초보부터 경제적 자유를 꿈꾸는 사람들 모두에게 꼭 필요한 필독서이다.
전인구 작가는 유튜브를 통해 알게 되었다. 주식을 공부하면서 알게 되었는데 다방면으로 투자에 대한 지식이 매우 뛰어나다는 생각을 했고 무엇보다 진솔함이 좋았다. 구독을 해서 즐겨 보는 유튜브 중의 하나가 되었다. 지금은 거의 70만을 앞두고 있는 유명한 유튜버로 활약하고 있어서 앞으로도 계속 많은 구독자들에게 도움이 되어주길 기대한다.
전인구가 말하는 돈의 흐름
그가 '돈의 흐름'을 출간한 계기는 무엇을 사서 편하게 돈을 버는 것을 알려주는 것이 아닌 앞으로 평생 투자를 해나가야 할 사람이라면 무엇을 보고 어떻게 판단해야 하는지, 돈의 흐름을 읽는 눈을 가지는 데 도움이 되고자 하는 것이다.
이 책은 돈의 흐름을 매우 강조한다. 앞으로 돈이 어디로 어떻게 흘러갈지 이해하고 먼저 투자해라. 돈이 들어오기를 기다리는 투자를 한다면 큰 수익을 낼 수 있다. 비록 판단이 틀렸다 하더라도 손실을 보지 않고 계속 기회를 잡을 수 있다.
투자는 결국 본인이 하는 것이고 본인이 책임져야 한다. 무엇을 투자할 것인지를 알고 투자할 수 있는 사람으로 성장시켜가야 한다. 유가가 오르면 어떤 주식을 살지, 금과 달러 그리고 비트코인은 어떤 관계에 있는지, 언제 투자하고 언제 팔까를 알고 사이클을 파악해야 하는 것이다. 그는 20대에 주식, 부동산 고수들을 만나면서 자신의 투자철학을 키웠다. 그리고 10년간 온, 오프라인 강의를 통해 2만 명이 넘는 사람들에게 투자의 눈을 기르는 강의를 해 왔다. 지금은 경제적 자유를 달성했고 자신의 투자 철학과 전략들을 아낌없이 모두 공개하고 있다. 투자에 큰 도움이 되기를 바란다.
Part 1. 부자는 알지만 당신은 모르는 금융 지식
- 당신이 부자가 될 수 있는 크로스 전략
영리한 투자자는 돈의 흐름에 따라 재테크를 순환한다. 부동산 경기가 좋을 때는 부동산에 투자하는 것이 효율적이고, 주식 경기가 좋을 때는 주식 투자를 해야 성공 확률이 높다. 부동산을 하다가 주식이 오르면 주식으로 이동하고, 다시 새로운 투자로 돈을 이동해야 한다. 돈을 빠르게 움직이는 이들은 부자의 기본 원리를 충실히 지킨다. 첫째, 먼저 움직인다. 늦으면 먹을 것이 없다. 둘째, 수익이 날 때까지 기다린다. 단기 투자가 아니며 수익이 날 때까지 몇 년도 기다린다. 셋째, 충분히 수익을 냈으면 다음 투자로 넘어간다. 뒷북 투자는 돈을 제대로 벌지 못한다.
- 금리를 보고 투자의 방향을 정하라
초보는 돈을 쫓아가고 고수는 돈이 가는 길에 먼저 가서 기다리고 있다. 금리가 오를 것을 예상하면 고수들은 벌써 오를 만한 주식을 사서 기다리고 있는 것이다. 초보는 이미 금리 인상을 몇 번 했을 때 안심하고 투자에 들어간다. 이미 올라 있어도 더 오를 거라 예상하고 매수하게 된다. 이것이 초보와 고수의 차이다. 고수는 이미 싼 가격에 샀기 때문에 가격 변화에 신경 쓰지 않고 다음 돈이 흐르는 길목을 또 찾아간다. 이 과정을 반복하면서 안전하고 수익 높은 투자로 부를 늘려간다.
금리가 오를 때 어떤 주식을 찾아야 할까? 뉴스에 의존하지 말고 직관적으로 생각해 봐야 한다. 우리나라는 조선, 자동차, 화학, 반도체, 전자 등이 시가총액 상위권에 주를 이루고 있다. 금리가 오르면 이런 경기민감주에 투자하는 것도 좋고 은행, 보험도 대표적인 수혜주로 꼽힌다.
- 비트코인·금·달러는 환율의 흐름을 보고 투자하라
세계적인 투자은행의 상당수는 미국과 영국에 있다. 특히 금융이 발달한 미국은 기축통화국 지위를 놓을 생각이 전혀 없다. 오히려 달러 지위에 도전하는 상품이나 국가는 가차 없이 공격을 한다. 달러가 무너지면 가장 유력했던 화폐는 중국의 위안화, 유로화, 엔화가 아닌 금이었다. 그러나 비트코인의 등장으로 금과의 싸움도 아닌 비트코인과의 싸움으로 흘렀다. 이 싸움이 끝나야 금 가격이 상승하게 된다. 앞으로는 금에 대한 관심이 점점 사라지면서 각 국가들이 만들어내는 디지털 화폐 또는 기업들이 만들어내는 전자화폐가 새로운 도전자로 등장할 것이다.
- 10배 수익을 내는 사람들의 주식투자법
전설적인 펀드매니저 피터 린치가 이루어낸 투자방법을 알아보자. 첫 번째 방법은 턴어라운드 투자다. 대중의 무관심과 공포로 기업가치보다 훨씬 저렴한 가격일 때 사들이고 다시 호황이 와서 기업 실적이 상승하여 주가가 크게 오를 때 판다. 두 번째 방법은 생활 속의 발견이다. 신제품이 나와서 사람들의 반응이 좋고 매출이 잘 나오면 그 주가를 오를 가능성이 크다. 세 번째는 작은 기업에 투자하는 것이다. 기관투자자의 무관심으로 저렴한 좋은 기업을 발로 뛰며 찾아낸다.
Part 2. 투자의 성공을 결정하는 인문학
- 유가와 인플레이션
유가의 흐름과 경기의 흐름이 일치하는지 확인해야 한다. 만약 경기가 바닥이고 유가도 바닥인 상태에서 둘 다 상승하는 구간이라면 이 때는 부동산이든 주식이든 투재해도 좋은 시기이다. 반대로 경기는 하락하고 있는데 유가만 상승한다면 투자를 멈추고 지켜보는 것이 좋다.
- 부의 차선에 오르려면 심리부터 파악하라
투자도 심리전이다. 주가 역시 오르기 전에 신호가 있다. 뉴스나 실적 발표가 나지 않아도 직감이 들 때가 있다. 첫째 대중의 관심도 없고 아무런 호재도 없는데 이유 없이 주가가 먼저 올라갈 때다. 둘째 외국인의 수급이다. 특정 기업이나 업종을 아무런 이유 없이 지속적으로 매집하는 경우다. 특정 업종이 좋아지면 다른 나라의 업종까지 같이 매수하는 모습을 보인다. 상승도 하락도 의심을 해서 집중 분석한 뒤, 가능한 스토리를 알아낸다면 리스크에 대비해서 돈을 벌 수 있다.
- 부자들은 지리와 인문학을 공부한다
인도는 인구수가 14억 명으로 세계 2위, 넓은 땅을 가지고 있다. 아직은 오토바이가 주된 교통수단으로 사람들이 편견을 가지고 보는 시선이 강하다. 그래서 오히려 가능성이 있다고 본다. 중국도 자전거를 타고 출퇴근할 때 지금의 중국을 상상하지 못했다. 남들이 편견을 가질 때 기회를 찾아서 수익을 내야 한다. 시가총액이 높고 사업 자체가 안정적인 기업에 투자하는 것이 좋다. 개별 기업 투자가 어렵다면 인도 ETF를 매수하면 인도의 좋은 기업을 골고루 담을 수 있다.
- 시간도 돈처럼 관리하라
돈은 한 곳에 머물러 주지 않는다. 우리도 계속 움직여야 더 큰돈을 벌 수 있다. 금융기관들은 한 곳에 장기 투자하지 않고 그 시대 흐름에 맞게 돈을 돌린다. 최대한 효율적으로 돌려서 최대 수익을 노리는 전략이다. 정보와 돈의 힘이 있으면 가능하다. 투자는도 귀찮더라도 찾아내는 힘을 길러야 한다. 노력 없이는 돈을 벌 수가 없다. 돈을 벌려고 마음먹었다면 노력 없이 돈만 벌고 싶다는 생각을 버리는 것이 가장 첫 번째로 해야 할 일이다. 결국 투자는 남보다 한 박자 빠르게 움직여야 한다. 남들보다 빠르게 움직인 다음에 시간을 낚으며 기다려야 한다.
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